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諾亞控股發布2019年半年報:堅守原則、直面困難、敬畏市場、積極應對

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【字體: 2019-08-29來源:諾亞財富 作者:佚名 訪問量:790

2019年8月29日晨間,上海—諾亞控股有限公司(下稱“諾亞控股”)今日公布2019年半年報。

 

2019年上半年諾亞實現凈收入17.6億,同比增長8.2%,非GAAP凈利潤5.7億,同比增長13.2%。利潤率角度,上半年非GAAP凈利潤率為32.2%,同比增長1.4個百分點。此外,諾亞控股上半年精英理財師人數同比增加20.8%,活躍客戶數同比增長31.9%。

 

諾亞財富創始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示:“轉型之路已然開始,轉型之痛,還在持續。當前市場正處于周期疊加中,風險不斷涌現,如何面對、分散和管理風險,將是我們長期的功課。幸運的是,諾亞從2005年創業到現在,歷經15年時間,因為我們對于財富管理和資產管理行業的理解,從未有過任何資金池業務,無論是諾亞代銷的還是歌斐主動管理的基金產品,均是獨立運營,第三方托管,從未有過期限錯配、高杠桿配資、剛性兌付等行為,也因此在經歷數次經濟下行周期和碰到各類風險的時候,不會發生系統性和交叉感染的風險。”


多資產業務齊頭并進,標準化產品加強開發

 

2019上半年,諾亞控股和旗下的全資資產管理子公司歌斐資產(以下簡稱“歌斐資產”)繼續加強對于標準化產品的開發力度,產品結構和產品策略轉型初見成效,標準化產品中,尤其標債基金和公募基金募集量環比大幅提升89.7%。歌斐主動管理的人民幣和美元標債產品的總管理規模突破了38億元人民幣,環比增長2.2倍。

 

截至上半年末,歌斐資產管理規模同比增長12.0%,達到1,808億元人民幣,其中私募股權、房地產、公開市場、多策略等各資產類別規模同比分別增長11.2%,9.1%,90.7%和93.2%,歌斐在流動性管理和資產配置能力上不斷提升,尋求諾亞主動管理能力的突破。除此外,諾亞集團保險信托綜合服務業務量同比增長超過100%。

 

“未來標債產品將逐步替代非標信貸產品,滿足客戶的類固收剛需。”諾亞控股總裁趙義表示。

 

6月,歌斐年度LP大會暨PE峰會吸引到2,000多名投資人,參會基金管理人31家;7月,諾亞首屆海外峰會暨存續溝通會在香港成功舉行, 諾亞來自全球的500位高凈值客戶,參加了此次會議。

 

“全面的基金存續梳理,投資理念的交流碰撞,在國內宏觀經濟與國際地緣政治環境不確定性加大的背景下,全球投資人與我們的溝通更加密切。”諾亞控股總裁趙義表示。

 

“目前我們全員上下都更加堅定地達成共識,全面推進業務和產品轉型,擁抱監管推動的金融供給側改革;堅持為客戶提供大類資產配置,組合型凈值型產品成為唯一的選擇;從非標固收產品驅動到標準化基金驅動,從產品驅動到綜合服務驅動,從營銷規模驅動到主動管理的投資能力驅動的戰略轉型,是我們未來努力的方向。”汪靜波女士說。

 

歌斐全委多策略投資受關注,家族辦公室成熟運營

 

2019年伊始,歌斐的全權委托多策略投資和家族辦公室也受到更多超高凈值客戶的關注。截至2019年二季度末,歌斐全委多策略投資的資產管理規模已達85億元人民幣,同比大增92%。

 

與此同時,針對超高凈值人群的個性化需求,不到五年時間,歌斐家族辦公室業務也已經發展成了“全權委托、傳承基金、定制專戶、合資單家族辦公室、多家族辦公室、增值服務、賦能式直投”一條完整的業務鏈條,目前已經成熟運營的家族辦公室近10家,還有多家在培育和建倉期。

 

依托專業平臺和資源,諾亞控股上半年黑卡客戶數同比增長17.9%,新設立家族信托單數上半年同比增長340%,持續獲得超高凈值客戶的信任和認可。

 

此外,諾亞家族辦公室僅上半年,已經為黑卡客戶提供專項活動5場,覆蓋黑卡客戶人數300余人,不斷為高凈值客戶抵御風險、財富規劃、資產傳承提供全面保障,同時圍繞高凈值客戶的各類需求,提供全方位綜合服務。

 

海外運營合規前行,諾亞加拿大獲得雙牌照

 

為了更好地滿足全球高凈值華人群體對財富配置的需求,諾亞業務網點除遍及國內83城之外,全球業務也已經覆蓋中國香港、美國紐約、美國硅谷、加拿大溫哥華、澳大利亞墨爾本、新加坡等地。

 

上半年的海外業務總收入達到4.8億元人民幣,占集團凈收入的27.2%;截至6月底,海外資產管理規模為255億元人民幣,同比增長14.6%。

 

6月,諾亞加拿大成功獲得了加拿大兩省頒發的投資組合管理人(PM)和豁免市場經銷商(EMD)雙牌照,標志著諾亞國際化合規經營獲認可。

 

“未來,諾亞將繼續堅守合規經營的發展原則,與海外的監管部門保持緊密聯系,幫助海外機構和個人投資者實現全球資產配置。”趙義說。

 

提升集團運營效率,海外與國內合規能力同步推進

 

在集團運營方面,在一季度的基礎上,諾亞控股在二季度在以下兩方面繼續深度優化:

 

一是優化整合組織架構,打造高效團隊。各區域財富中心結構繼續優化,合并小型財富中心,精簡低效人員,提升理財師人均效能。歌斐組織結構升級,投資團隊人均AUM環比增長22.6%。集團進一步加強人才隊伍建設,秉持精英文化;

 

二是通過科技賦能,全面提升合規能力和客戶體驗。二季度客戶端雙錄系統投入運用后,當季即實現線上通過率76%,結合線下回訪實現通過率100%,同時滿足了合規要求、交易需求和客戶體驗;國際版客戶管理系統(CRM)、業務管理系統(CBS)于近期上線,海外合規能力與集團合規能力建設同步推進;

 

此外,二季度我們上線了新的公募基金app“微笑基金”,合并打通公私募賬戶體系,提升用戶體驗升級存續管理。同時,系統會根據用戶風險等級及持倉情況自動推薦各類別基金標的及調倉建議,使資產配置服務更為智能化。

 

三是通過有效的機制建立,開啟諾亞科學運營時代。二季度逐步建立五大機制,分別為十大數據經營體系、紅黃綠燈預警機制、季度檢視復盤、業務單位分級管理、崗位價值評價體系等,助力公司做到完善的過程管控與優質的結果輸出。

 

“展望未來,諾亞將一直聚焦本源,積極應對挑戰和抓住機遇。布局海外,嚴抓風控,為客戶提供豐富且高質量的產品和服務。”趙義表示。

 

屢受海內外權威機構認可,標普維持“投資級”評級

 

上半年,諾亞控股也受到國內外眾多權威媒體的關注。海內外多家分析機構給予諾亞“買入”評級,其中標普也維持諾亞“投資級”評級。

 

諾亞控股獲得了包括《亞洲私人銀行家》 “中國最佳第三方理財機構”、《亞洲貨幣》“年度最佳財富管理機構和最佳FOF財富管理機構”等多家海外知名媒體所頒發的重量級、權威獎項。

 

歌斐的全委大類資產配置能力在獲得客戶持續認可的同時,也取得了全球專業機構的充分肯定:

 

3月13日,歌斐全委團隊在《亞洲私人銀行家》“中國財富獎”評比中斬獲“中國最佳財富管理機構——全權委托及獨立投資管理”獎。

 

4月12日,又在“2019亞洲跨境投資洞見峰會”上獨家取得“I&M2019專業投資大獎——中國多資產策略(3年)和全球多資產策略(3年)”兩項大獎。

 

就在近日,諾亞控股的理財師,再次上榜由上海第一財經傳媒有限公司主辦、RFP中國承辦的“第三屆第一財經·RFP理財精英評選”榜單。這也是諾亞理財師,連續第三年出現在該榜單上。

 

持續、終身學習,智慧和心靈共同成長

 

早在成立之初,諾亞控股就將“持續、終身學習”作為企業文化的一部分。并以此為發展根基,致力于從全方位、多維度向員工和客戶滲透豐美學習的人生理念。

 

僅2019年上半年,諾亞就為客戶做了110期線上教育類節目,播放量高達266萬次;在線下組織了433場大小活動,在全國范圍內通過學習鏈接客戶;邀請到100余位經濟、金融、文化等領域的名人和客戶做深度溝通交流,直接覆蓋近四萬人。

 

這些活動,不僅僅包括投資和財富管理活動,還有眾多文化、歷史類活動,包括對《易經》和《紅樓夢》等經典著作的解讀。

 

在專業研究領域,諾亞研究工作坊持續輸出深度投研價值:今年上半年,發布了314篇深度稿件,閱讀量近百萬;通過12場電視采訪,向外界輸送投資和理財觀點;進行投研路演122次,每周六都會通過投研周報與理財師和客戶分享投資觀點。

 

在線上,諾亞旗下子公司諾亞易捷新開設專注于提供投資者教育、家庭投資問答與咨詢的金融服務平臺“領航鯨”。截止7月底,平臺入駐達人114人,機構24家,注冊用戶16萬人,推出4,800期課程。

 

持續的自我學習,并不斷推動和鼓勵周圍的客戶和朋友持續學習,諾亞每年在投資者教育領域的持續努力,也讓更多的理財師變得專業和優秀,從而更好地服務每一位客戶。

 

“相信常識,敬畏市場,堅守本分,隨著時間的推移,相信我們和市場都有足夠韌性。通過面對和處理風險事件,我們相信,我們的團隊會更堅強,更有戰斗力,我們的市場也將更加穩健成熟的發展。”汪靜波表示。


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